澳大利亚推动代币化或强化”更严格的金融管控”

澳大利亚最高金融监管机构已批准部分企业试点使用央行数字货币与稳定币进行真实货币交易，这标志着该国迄今在代币化金融领域最具雄心的探索。

澳大利亚证券与投资委员会周三宣布，将为”金合欢项目”的14家参与机构提供监管豁免。该项目由澳大利亚储备银行与数字金融合作研究中心联合发起，旨在测试数字货币如何支持代币化资产的机构交易。

代币化资产是通过区块链技术记录的债券、房地产或大宗商品等现实资产的数字表现形式，能够实现传统金融工具的分拆所有权和更快速结算。

最新进展代表着澳大利亚在代币化金融领域最大胆的尝试。根据DFCRC研究，此举可能带来每年高达124亿美元的经济收益。

24个入选的用例涵盖固定收益、私募市场、贸易应收账款及碳信用等多元资产类别。

澳新银行、澳大利亚联邦银行、西太平洋银行等大型金融机构将与Fireblocks、Zerocap等金融科技公司共同参与这项被官员称为”全球首创”的测试计划。

监管许可使得参与机构未来数月能在受控环境下测试代币化资产交易，ASIC的豁免政策将帮助规避常规监管障碍，确保试点顺利运行。

技术与理念的双重考验

“全球政府都在争相开发国家背书的区块链解决方案，这些方案完全不具备比特币带来的真正创新，反而深陷中心化与控制泥潭，”Komodo平台首席技术官Kadan Stadelmann向Decrypt表示。

Stadelmann指出：”这些行动暴露了政府对去中心化技术的蔑视，他们支持的区块链方案极度中心化。金合欢项目并非聚焦开放、无许可的区块链技术，而是像传统金融的多数区块链项目一样采用许可制。”

许可制区块链是私有网络，交易验证、智能合约部署等活动仅限认证参与者进行。

这类系统通常由中央实体或联盟管理，常见于政府、银行或企业场景以满足合规要求。

相比之下，比特币、以太坊等无许可区块链向所有人开放，依赖去中心化共识机制，用户无需通过守门人即可参与。

支持者认为其更具透明度、抗审查性和创新性，批评者指出这些特质正是国家或机构主导的区块链项目所欠缺的。

该项目包含19个采用真实资金与资产的交易试点，另有5个概念验证案例使用模拟交易。

结算资产涵盖稳定币、银行存款代币、批发型央行数字货币试点，以及银行在澳储行现有结算账户的新应用。

批发型CBDC试点将在Hedera、Redbelly Network、R3 Corda、Canvas Connect等多个分布式账本技术平台及EVM兼容网络上展开。

测试为期六个月，完整报告将于2026年第一季度发布。

该项目是政府《发展创新型澳大利亚数字资产产业声明》中规划的关键举措之一，该文件确立了澳大利亚区块链与数字资产发展战略。

Stadelmann质疑这种策略是否会让澳大利亚”相比采用开放区块链方案的先进司法管辖区陷入落后境地”。

“当政府只对特定区块链项目给予优待时，就自动形成了双轨制，”他警告称，”如果项目成功，传统金融体系将在社会进一步固化，产生比以往更强的金融控制力。”