威斯康星州民主党人提交参议院配套法案以监管加密货币终端机

威斯康星州立法者两周内第二次提交针对加密货币自助终端的监管法案，以应对全美范围内激增的诈骗案件。据称这些诈骗去年导致受害者损失近2.47亿美元。

第386号参议院法案由参议员凯尔达·罗伊斯与六位同僚于本周一提交，内容与上月众议员瑞安·斯波德（威斯康星州民主党）及十位联署人提出的第384号众议院法案相呼应。

这些举措显示出民主党人迫切希望管控遍布全州加油站和杂货店的数字货币终端设备。

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两项法案出台之际，美国财政部金融犯罪执法网络已发布紧急警报，文件显示2024年加密货币终端诈骗投诉激增99%，上报的受害者损失增长31%至近2.47亿美元。

新规将强制终端运营商纳入威斯康星州货币传输许可体系，同时建立包括强制反欺诈警示、身份验证流程和消费限制在内的消费者保护措施。

据Coin ATM Radar统计，威斯康星州现有582台比特币ATM机，全美运营总量为31,439台。

两项相同法案采用统一监管框架和要求，均已提交金融机构委员会审议。

每日交易限额设定为每位客户1,000美元，同时将运营商手续费限制在”5美元或交易金额的3%”。

根据法案要求，每台设备必须醒目张贴警示：”欺诈警报！犯罪分子通过冒充亲友、政府官员、执法人员或慈善机构实施虚拟货币诈骗。”

“虽然加密货币ATM机作为生态系统的自然延伸应运而生，通过实体终端提供便捷购买渠道，但缺乏严格的KYC协议使其容易沦为洗钱和非法活动的工具，”加密货币交易所Giottus创始人阿尔琼·维贾伊向Decrypt表示。

法案要求首次交易前必须完整采集包括姓名、出生日期、住址、电话号码及政府签发带照片身份证件在内的身份信息。

“这虽然可能限制大额交易并削弱匿名性，但能建立公众信任，为数字货币在日常交易中更安全、更可靠的应用铺平道路，”数字南方信托总监迪利普·库马尔向Decrypt指出。

提案还包含强制退款政策，对30天内报警的诈骗受害者予以保障，特别关注老年受害群体的加密货币损失问题。

威斯康星州的行动与国际趋势同步，澳大利亚已实施交易限额，新西兰正准备全面禁令。

美国本土方面，华盛顿州斯波坎市议会在联邦调查发现数十亿美元诈骗相关损失后，已投票决定全面取缔加密货币终端。

威斯康星州两项法案正等待各自议院的委员会审议，若获通过，客户身份识别要求将在法案生效60天后实施。

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