金融犯罪执法网络就比特币ATM诈骗发布警告

美国财政部金融犯罪执法网络周一发布紧急警报，针对利用加密货币自助终端实施的欺诈行为发出警告。数据显示2024年相关案件受害者损失激增31%，总额接近2.47亿美元。

FinCEN最新公告显示，涉及”可兑换虚拟货币终端”（即比特币ATM机）的投诉去年暴增99%，FBI”网络犯罪投诉中心”收到超过10,956起相关报案。

FinCEN今日发布公告，敦促金融机构警惕涉及可兑换虚拟货币终端的可疑活动并加强报告。https://t.co/5eHKcqP0oC pic.twitter.com/W6QJ8xNZOc

——金融犯罪执法网络(@FinCENnews) 2025年8月4日

该机构要求金融机构加强对这类法币-加密货币兑换设备的监控。此类设备数量从2019年全国约4,100台激增至现今超过37,000台。

“犯罪分子不遗余力地窃取受害者资金，并学会了利用CVC终端等创新技术，”FinCEN主任Andrea Gacki在周一的声明中表示。

公告揭露了终端运营商普遍存在的监管缺失问题，许多运营商既未按要求注册为”货币服务业务”，也未实施基本的”反洗钱“控制措施。

联邦当局详细说明了不合规运营商如何宣传匿名性、收取高达25%的过高费用，并允许客户在无需身份验证的情况下进行多次交易。

老年群体受害最深

调查发现老年受害者首当其冲，60岁以上人群占加密货币终端诈骗损失的三分之二以上，尽管他们本是最不可能使用加密货币服务的群体。

诈骗者常诱骗受害者清空退休账户并将资金转换为加密货币，利用区块链交易的不可逆特性实施犯罪。

技术支持诈骗占终端诈骗近半数，作案者通常通过虚假弹窗或电话接触受害者，逐步引导其在附近终端完成支付。

美国缉毒局(DEA)报告显示，”哈利斯科新一代卡特尔”等犯罪集团正利用加密货币终端跨境洗钱。芝加哥现有约1,167台终端，已成为吸引外州用户的关键枢纽。

FinCEN向金融机构提供了具体预警信号，包括为加密货币终端进行的大额现金提取、无加密货币交易史的老年客户进行大额交易，以及链上证据显示资金流向犯罪钱包等。

公告指出，犯罪分子通过终端获取加密货币后，通常会将所得转换为稳定币，并采用复杂的”链跳跃”技术跨多个区块链混淆交易路径。

链跳跃指通过在多个区块链间转移加密货币来掩盖资金来源，增加执法部门追踪难度。

“终端运营商普遍存在违规行为，包括未注册MSB及缺乏有效AML/CFT管控，这值得高度关注，”HashKey Group高级分析师Jade Shi向Decrypt表示。

Shi认为加密货币ATM机”设计初衷良好”，但呼吁加强监管以”遏制”犯罪活动。

全球加强加密货币ATM监管

各国监管机构正在收紧对加密货币终端的管控。

新西兰宣布计划全面禁止加密货币ATM机，而澳大利亚金融监管机构则将单笔交易限额设为5,000美元，并吊销违规运营商执照。

华盛顿州斯波坎市在FBI数据显示全国终端相关诈骗损失达56亿美元后，成为美国首个全面禁用该设备的城市。

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