ATM运营商Athena Bitcoin涉嫌利用老年人诈骗获利，华盛顿特区总检察长指控

华盛顿特区总检察长布莱恩·L·施瓦尔布周一对雅典娜比特币公司（Athena Bitcoin, Inc.）提起诉讼，指控该比特币ATM运营商长期漠视针对老年居民的诈骗行为，且未披露过高手续费。

这家在五国运营4,100台比特币ATM的公司被指控通过欺骗性和不公平交易行为违反《消费者保护程序法》，涉及两项罪名。雅典娜还面临剥削弱势成年人及老年人的金融欺诈指控。

据雅虎财经数据显示，雅典娜的场外交易股票周一大涨8.5%至0.02美元，但其股价年内已累计暴跌83%。

Decrypt 已联系雅典娜公司寻求置评。

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比特币ATM允许用户用现金兑换加密货币，由于加密货币交易的不可逆特性，诈骗者常利用其从受害者处收取资金。这些诈骗目标往往对加密货币运作机制知之甚少。 

根据一份30页的起诉书显示，在该公司于美国首都运营的前五个月内，雅典娜终端机中93%的存入资金”完全来自欺诈行为”。2023年，美国民众向联邦调查局报告称因比特币ATM诈骗损失达1.89亿美元。

虽然部分加密货币交易所收取至多3%的比特币购买手续费，但施瓦尔布的诉讼指控华盛顿特区用户被收取高达26%的费用，且”从未向消费者披露这些费用”。

诉状指出：”雅典娜的加价隐藏在包含费用的价格中，并误导性地将其显示为’汇率'”，并强调该费用未在雅典娜官网公示。

其中一例案件中，受害者被按照每比特币80,300美元的价格收费，而当时比特币市价约为60,000美元。这意味着诈骗者从客户交易中获利约7,500美元，而雅典娜则收取了2,500美元手续费。 

雅典娜设备的交易凭证未列明费用明细，据称导致”消费者完全不清楚自己被收取了过高加价”。检方认定雅典娜收取的费用实际上随客户订单金额增加而上涨。

尽管雅典娜向客户收取费用，但据称告知客户不可退款。即使提供退款，金额上限也被设定为7,500美元——且要求客户签署保密协议以免除雅典娜未来法律责任。

施瓦尔布的诉讼折射出比特币ATM运营商（如Bitcoin Depot）与地方执法部门之间的紧张关系。当局曾采取强制手段从终端机追回受害者资金，但法院最终裁定企业有权保留现金。 

在爱荷华州最高法院今年审理的两起案件中，法官援引了Bitcoin Depot终端机上显著的诈骗警示标识，同时指出该公司服务条款要求客户声明其拥有接收比特币的钱包。

雅典娜同样要求客户勾选类似选项。但施瓦尔布辩称，当诈骗者通过电话控制受害者并令其忽略警示时，终端机上的提示语言形同虚设。

诉状强调：”遭受惊吓站在加油站、口袋里塞着令人不安的大量现金的老年诈骗受害者，根本无法理解’生成’加密货币钱包或拥有’个人比特币钱包’的含义。”

“雅典娜在比特币ATM上使用的快速提示、冗长警告和复杂法律免责声明，反而加剧了诈骗者为受害者制造的困惑与压力。”诉状补充道。

美国参议员迪克·德宾（伊利诺伊州民主党）与其他进步派议员去年呼吁比特币ATM运营商打击针对老年人的非法活动。与此同时，部分保守派人士提议在联邦建筑内设置此类设备以促进公众教育。

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